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网贷爆雷潮到来!9天32家P2P平台挤兑、跑路、自首、清盘……

发布时间:2019-03-26 19:10

  最近一段时间,网贷行业可不太平,多家平台陆续爆雷、清盘。一时间开启了雷潮模式。

  继在南京、上海、杭州出现“雷潮”之后,7月9日晚间,深圳互金平台钱爸爸发布公告称,由于近期多家平台相继出现了逾期和兑付困难,投资者恐慌情绪蔓延,导致平台部分出借者出现汇款延迟的现象,目前宝安区经侦部门已经介入调查。

  7月9日晚间,钱爸爸发布公告表示,由于行业大规模负面爆发,监管政策收紧以及备案延期等问题,对互联网行业造成了结构性的危机,近期多家平台相继出现了逾期和兑付困难,投资者恐慌情绪蔓延,更是加剧了问题的恶化速度。问题恶化的同时,也促使一部分借款人产生了侥幸心理,以P2P理财平台不合规为由在网络散布恶意不正当信息,导致整体环境下借款人还款意愿逐步下降,也让很多投资人产生紧张情绪,大量用户集中申请提现造成平台出款工作量增大积压,这直接导致了近期钱爸爸平台部分出借者回款延迟的现象。

  据钱爸爸官网显示,截至7月10日0点,公司累计交易总额325亿元,累计交易笔数75.29万笔,由平安银行存管。

  再来看看钱爸爸的股东信息。据中国基金报消息,查询“企业预警通”后看到,深圳市钱爸爸电子商务有限公司于2013年1月15日成立于深圳,注册资本10000万元。大股东是一个叫袁涛的自然人,持股比例高达73%。

  目前宝安区经侦部门已经介入调查。为了积极配合有关部门调查,钱爸爸平台位于福田区大中华金融中心的总部和南山营业部以及南山区特发信息科技大厦的运营中心从今日起暂停营业,进入依法整改程序。

  钱爸爸表示,目前钱爸爸主要问题是现金流断裂,但资产是能够覆盖现有资金缺口,只是需要一些时间。当下正与政府监管部门沟通,并在5-7个工作日内给出详细的兑付方案,以保证投资人的权益,并称已经加大工作岗位人手配置,并在接下来的日子里,按计划、有序的解决用户的回款问题。

  在回复投资者时,钱爸爸客服表示,面对这样的情况,不仅是客户,我们自己也非常难过,并承诺不会跑路,不会失联,会主动面对积极解决。

  但是,一个成交额在百亿元的大平台,一夜之间就宣布暂停运营,太过突然,被震惊到的不仅是局外人,平台的投资者们更是没回过神来,由于咨询量太大,客服电话都打爆了。

  钱爸爸回款问题似乎早有征兆。有投资者表示,钱爸爸早在本月初就出现提现困难。自己7月2号在钱爸爸上的提现到7月5号仍未到账,有的7月3号提现至今仍未到账。

  不过,钱爸爸在公告中也放出了地址和联系方式,投资者如有任何问题请前往位于钱爸爸客户服务中心进行咨询,亦可以通过客服热线和钱爸爸官方微信公众号与平台取得联系。

  据网贷之家统计,今年7月份以来,短短9天就有高达32家平台爆雷,触目惊心。

  7月9日,多多理财官方微信号发布署名为“多多理财全体员工”的公告称,已经无法联系到多多理财实际控制人李振军以及财务总监何永琴,据集团相关人员透露,两人已准备跑路。目前多多理财员工仍被拖欠工资、社保,大部分员工及家人朋友投资款无法回款提现,多多理财员工现已联合报警。

  7月9日,P2P平台火球网发布《暂停网贷业务的公告》。公告称平台将暂停网贷业务,并给出了相应的兑付方案。

  自本轮网贷行业受到冲击以来,火球网近三周一直在遭遇大规模净流出,存量在短时间内下降超过25%,流动性接近枯竭。火球网已无力为用户提供高流动性的网贷体验,经公司管理层慎重讨论,决定暂停网贷服务,全面清理对接的资产,分批次兑付,良性退出,尽全力保障用户利益。

  2018年7月5日,杭州余杭区公安分局在官方微博@余杭公安 发布通告,称“分局已对杭州广惠软件有限公司涉嫌非法集资案依法受理,目前相关初查工作正在开展中”。

  公开报道称,杭州广惠软件有限公司原名为杭州广惠投资管理有限公司,是P2P平台惠盈理财的运营主体,公司法人为王国柱,由第三方支付通道富友流转资金。此前,有消息称惠盈理财出现提现困难。6月28日,惠盈理财出具说明称,是参加限时活动导致小额提现申请大量增加,日均三千笔以上,造成拥堵使得部分提现延缓。

  2018年7月6日,杭州市公安局江干区分局在官方微博发布了关于牛板金(浙江佐助金融信息服务有限公司)涉嫌非法吸收公众存款案的通报。通报指出,2018年7月5日,杭州市公安局江干区分局对浙江佐助金融信息服务有限公司(即牛板金)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,对涉嫌犯罪的公司负责人王某依法采取刑事强制措施,目前案件正在进一步侦办中。

  据悉,浙江佐助金融信息服务有限公司旗下运营平台为牛板金,平台于2015年11月上线日上线北京银行存管系统。牛板金官网数据显示,其累计交易规模为390多亿元,累计用户规模超82万人,待收规模未公布。不过,据外界传言,其待收规模或超40亿。

  2018年7月3日,牛板金平台爆出项目逾期问题,官方公告称,为避免出借人损失扩大,牛板金自即日起,将暂停平台的充值、赎回业务及所有产品的投资与兑付,提现功能正常运作。随后的4日,牛板金发布公开信,表示牛板金“只能走到这里了”。公开信中公布了拟兑付方案,称“本周内(7月6日前)向投资人兑付第一笔款项共计1000万元,后每周兑付不低于1000万元,持续2年”。7月5日,牛板金创始人王旭航被警方带走。

  2018年7月6日,杭州公安局西湖分局在官方微博发布通告,称7月5日,分局对杭州祺天优贷互联网金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查,该公司的主要负责人于某某和胡某某在7月5日向警方投案自首。

  据悉,祺天优贷互联网金融服务有限公司成立于2015年1月,旗下运营平台祺天优贷,平台于2017年9月正式上线厦门国际银行资金存管系统。公开报道称,平台曾在2018年5月获得山西国瑞山能企业管理咨询有限公司入股,后者是山西能源总公司下属100%控股的国有独资企业,隶属于山西省发改委。据不完全统计,祺天优贷目前累计交易额在76亿元左右,理论待还8.2亿元。

  2018年7月6日,杭州公安局西湖分局在官方微博发布通告,称7月5日,该分局对杭州优杨投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。

  资料显示,杭州优杨投资管理有限公司期限运营平台为佑米金融,平台于2016年4月份上线,平台项目以车贷、票据贷等为主。截止目前,累计成交金额34.61 亿元,累计交易566527笔,目前待收金额5.48亿元。

  据媒体报道,在6月23日前后,平台便出现无法提现的现象,随后官方于6月28日发布存管调整公告称,由于平台存管银行四川天府银行终止与各大金融理财平台的银行存管业务,平台将现有存管银行暂时切换至富友银行。因平台数据迁移,导致部分用户无法正常投资提现,技术在加急处理。随后,仍有大量投资人无法正常提现,部分投资人前往平台在杭州的办公地址,发现该办公地址已人去楼空,门口贴着的一张通知显示,公司已搬至拱墅区的一栋办公楼内,但该办公楼内依然无任何工作人员出现。

  7月9日,萌小薪也在公众号发布通知称,平台已出现严重问题,呼吁广大投资人就近报警。

  而从7月3日开始,就有投资者发现萌小薪出现提现到账不及时的情况。对于提现出现超时的情况,7月7日,萌小薪方面发公告时还在称,是由于联动支付方面周末不处理工作的原因。

  2018年7月7日,杭州市公安局拱墅区分局发布通告,称于7月3日,对杭州小九投资管理有限公司(小九金服)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。目前案件侦办工作正在开展中,请涉案群众积极配合公安机关开展调查取证工作。

  资料显示,杭州小九投资管理有限公司旗下运营平台为小九金服,平台于2015年10月上线,对接并上线月,有业内人指出,小九金服已经作价1.4亿元卖身,第一笔首付3000万,剩余分六个月还清。最新工商信息显示,上海景廷投资管理有限公司100%控股小九金服,张棉靖则100%控股上海景廷投资管理有限公司。据媒体报道,今年6月底,小九金服被曝逾期。7月初,有投资人到公司办公场地,办公室仅有小部分员工上班。

  2018年7月7日,杭州市公安局拱墅区分局发布通告,称于7月6日,对杭州金柚互联网科技有限公司(金柚金服)涉嫌非法吸收公众存款案受案调查。目前案件调查工作正在开展中,请涉案群众积极配合公安机关开展调查取证工作。

  资料显示,杭州金柚互联网科技有限公司旗下运营平台为金柚金服,平台于2017年12月正式上线,未对接银行资金存管。7月4日,平台公告称项目回款出现逾期,现平台正进行全力催收和处理,现对项目逾期情况做出了公告,称6.27-7.15日到期的项目将不能按时回款,现针对这些逾期项目提供30天的回款延期,平台对到期投资人的资金先行垫付10%的资金,剩余到期资金投资人可进行复投或是等待逾期催收回款。

  2018年7月7日,杭州市公安局拱墅区分局发布通告,称于7月6日,对杭州锐硕网络科技有限公司(得宝理财)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。目前案件侦办工作正在开展中,请涉案群众积极配合公安机关开展调查取证工作。

  资料显示,杭州锐硕网络科技有限公司旗下运营平台为得宝理财,平台于2017年6月正式上线,未对接银行资金存管。7月3日,平台发布清盘公告,同时公布为期3年的兑付方案。

  2018年7月7日,杭州公安局江干去分局发布通报,称6月27日,对杭州云端金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案连侦查,对涉嫌犯罪的朱某、刘某、詹某采取刑事强制措施。公安机关已全面开展调查取证工作,并第一时间查封、扣押、冻结部分涉案资产。

  资料显示,杭州云端金融信息服务有限公司旗下平台为云端金融,平台于2016年7月12日上线日正式上线月,云端金融与四川天府银行签署资金存管协议。2017年8月,获得中煤西部能源有限公司入股,工商信息显示,国企中煤西部能源有限公司为云端金融的控股股东,占股60%。

  今年6月底,平台被爆出客户资金无法提现,随后一份关于“杭州云端金融良性退出公告”的传出,公告称于6月27日起暂停新的借款标的上线,后续将根据资产计划制定出清退方案,并成立清算小组配合相关部门的调查及对借款企业进行催款。云端金融还表示,保证“高管不失联,失控人不跑路”。

  2018年7月7日,杭州下城区公安分局发布通告,称于7月6日,对杭州孔明金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,目前案件侦办工作正在开展中。

  资料显示,杭州孔明金融信息服务有限公司旗下运营平台为人人爱家金融,于2015年11月成立正式上线运营,公司实缴注册资本1亿元,法人代表是吴寿喜。背后的控股股东为中欧控股集团香港有限公司。据悉,平台一开始签订恒丰银行资金存管,后于2018年5月下线现有的银行存管系统。据投资者透露,2018年7月2日,人人爱家金融发布公告称将上线九江银行存管系统,但是目前该公告已被删除。

  7月6日,人人爱家金融发布良性清盘公告表示,“因近期行业环境的持续动荡,自2018年6月起开始出现借款企业大规模逾期,平台代偿出现重大困难,最终于2018年7月4日对投资人逾期。”并表示,“自2018年7月5日起人人爱家金融全面停止网贷业务运营并开始良性清盘”。

  官网显示,平台累计投资金额已达232亿元,累计注册用户173万元。根据其2017年审计报告,2017年人人爱家金融营收1.94亿元,净亏损326万元,资产总计1.77亿元。

  2018年7月7日,上海市公安局长宁区分局在官方微博发布通告,称7月6日,上海鸿翔银票网互联网金融信息服务有限公司实际控制人易某某向上海市公安局长宁分局投案,称其公司的集资经营活动因资金断裂,已无法向投资人进行兑付。据此,长宁分局立即开展立案侦查,目前已对涉嫌非法集资犯罪的易某某及该公司涉案的多名高管依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦查中。

  资料显示,上海鸿翔银票网互联网金融信息服务有限公司旗下运营平台为银票网,平台网站于2014年8月8日上线,公司的法定代表人和实际控制人都是易德勤。7月6日晚间,有消息传出,银票网实控人易德勤已经向公安机关投案自首。

  官网显示,平台累计成交额140.01亿元,总待收为4.6亿元。截至目前,银票网累计注册人数为69.07万人总借贷人数为511人,总项目数为983个,平均借款金额为944481.72元。

  今天,监管部门正式对互联网金融风险专项整治延期释放明确信号,为行业吃下“定心丸”,央行明确表示,要顺势而为、坚定不移、坚决打赢互联网金融风险专项整治攻坚战,并称将用1到2年完成整治工作。

  在人民银行会同互联网金融风险专项整治工作领导小组有关成员单位日前召开的互联网金融风险专项整治下一阶段工作部署动员会上,整治工作领导小组组长、人民银行副行长潘功胜指出,防范化解重大风险是中央确定的三大攻坚战之首,防范化解重大风险尤其是金融风险是当前及今后一段时间的首要工作任务。

  互联网金融风险是金融风险的重要方面,为贯彻落实党中央国务院决策部署,按照打好防范化解重大风险攻坚战总体安排,再用1到2年时间完成互联网金融风险专项整治,化解存量风险,消除风险隐患,同时初步建立适应互联网金融特点的监管制度体系。

  解读:网贷之家研究院院长于百程表示,自6月以来,P2P网贷行业出现了一波平台爆雷潮,行业参与者市场心态明显波动,各种猜测较多,此次央行公告对稳定行业信心有明显作用。公告中明确了再用1到2年时间完成互联网金融风险专项整治。在网贷行业,备案的延期已经在市场预期之中,1-2年时间等于给了监管方和平台方比较充分的时间做完善和调整。

  6月份以来,网贷平台的退出以恶性方式为主,多数出现提现困难,一波波“雷潮”让参与者应接不暇,回不过神来。此次央行表态中,明确表示要引导机构无风险退出,同时开展行政处罚和刑事打击,稳妥有序加速存量违法违规机构和业务活动退出。

  潘功胜强调,整治下一阶段工作极为关键,各地要高度重视,乘势而为、坚定不移,加大统筹部署,稳定工作机制,明确政策界限,聚焦重点业态、区域和机构,完善整治方式,强化整治力度,引导机构无风险退出,开展行政处罚和刑事打击,稳妥有序加速存量违法违规机构和业务活动退出。

  要加强监测预警,遏制增量风险,广泛开展投资者宣传教育。同步推进互联网金融监管长效机制建设,发挥互联网技术在提高金融资源配置效率和金融服务普惠性等方面的积极作用。

  解读:这句表态对后续的平台退出方式上做了敲打,未来,网贷行业的平台退出方式有望回归良性状态。

  在未来的监管体系上,公告中两次强调了要建立适应互联网金融特点的监管体系。

  来看看原线)会议认为,党中央、国务院高度重视互联网金融风险专项整治工作。专项整治工作开展以来,各部门各地区密切配合、加强协作,按照统一部署扎实开展整治工作,互联网金融总体风险水平显著下降,监管制度机制逐步完善,行业无序发展、生态恶化的局面有所改善。但同时,还要清醒地看到,互联网金融领域风险防范化解任务仍然艰巨,适应互联网金融特点的监管体制机制有待进一步完善。

  (2)再用1到2年时间完成互联网金融风险专项整治,化解存量风险,消除风险隐患,同时初步建立适应互联网金融特点的监管制度体系。

  解读:在7月8日举办的第五届金融科技外滩峰会上,中国银行保险监督管理委员会国际部负责人范文仲表示,未来会涌现出真正优秀的网络信贷企业,所以我们对网络信贷不能一棒子打死。再加上此次的说法,足以看出监管层对互联网金融的重视,同时也表明监管方会更加深入的研究互联网金融的特点,进行监管上的创新,并根据行业变化不断修正和完善,更加契合行业特点。



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